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第475章 財務(wù)深挖與隱秘的紐帶（第1頁）

對秦文淵教授及其家庭成員財務(wù)狀況的調(diào)查，在高度保密的狀態(tài)下緊鑼密鼓地展開。陸野深知，面對“卡爾·米勒”這種級別的對手，任何一絲疏忽都可能打草驚蛇，導(dǎo)致前功盡棄。他要求調(diào)查人員必須像外科手術(shù)般精準(zhǔn)，既要挖地三尺，又不能留下任何明顯的探查痕跡。

技術(shù)辦公室里，周婷協(xié)調(diào)著經(jīng)偵支隊的同事，接入了權(quán)限范圍內(nèi)的銀行、稅務(wù)、證券、不動產(chǎn)等多個數(shù)據(jù)庫。海量的數(shù)據(jù)在后臺無聲地流淌、碰撞、比對。篩查的條件設(shè)定得極為苛刻：不僅關(guān)注大額異常收支，更留意那些看似合理但頻率、時間點或交易對手存在疑點的資金流動。

秦教授本人及其配偶的財務(wù)狀況首先被過了一遍篩子。結(jié)果清晰干凈：大學(xué)教授的退休金、偶爾的學(xué)術(shù)講座酬勞、出版書籍的版稅，數(shù)額合理，來源清晰，支出也符合其身份和消費習(xí)慣，沒有任何可疑之處。他們的直系子女，一個在大學(xué)任教，一個在外企做技術(shù)管理，收入穩(wěn)定，房產(chǎn)和車輛購置也與其收入水平匹配，沒有發(fā)現(xiàn)明顯的不明資金注入。

初步結(jié)果似乎表明秦教授這邊毫無破綻。難道判斷錯了？秦教授真的只是純粹被利用，對此毫不知情？

陸野沒有輕易下結(jié)論?！皵U(kuò)大范圍，查三代以內(nèi)直系血親，以及關(guān)系密切的旁系親屬，特別是那些經(jīng)濟(jì)狀況近期有顯著變化，或者職業(yè)、收入與消費水平存在明顯不符的。”他下達(dá)了新的指令。很多時候，問題并非出在目標(biāo)本人身上，而是其身邊的親人被打開了突破口。

調(diào)查范圍迅速擴(kuò)大。秦教授的兄弟姐妹、侄甥輩、甚至關(guān)系較近的堂表親，都被納入篩查范圍。數(shù)據(jù)量陡然增加，分析工作量巨大。

時間一分一秒過去，屏幕上的數(shù)據(jù)流不斷刷新，分析模型運行了一輪又一輪。

突然，經(jīng)偵支隊的一名年輕民警發(fā)出了一聲低呼：“陸組，有發(fā)現(xiàn)！”

所有人的目光瞬間聚焦過去。

“秦文淵教授有一個侄子，叫秦風(fēng)，32歲，在本市一家中型軟件公司擔(dān)任普通項目經(jīng)理?！泵窬钢聊簧险{(diào)出的信息，“根據(jù)個人所得稅申報和主要銀行流水顯示，他近兩年的年薪加獎金大約在25萬左右。但是…”

他切換了幾個窗口，調(diào)出了秦風(fēng)的信用卡消費記錄、車輛登記信息、以及部分第三方支付平臺的數(shù)據(jù)。

“但是，從他前年開始，他的消費水平開始急劇攀升?？催@里，兩年前他貸款購買了一輛頂配的寶馬5系轎車，首付就交了四十多萬；頻繁出入高檔餐廳、夜店、高爾夫俱樂部，年消費記錄遠(yuǎn)超其收入；去年年底，他還全款在本市一個高檔樓盤購買了一套價值超過六百萬的公寓，雖然登記在他母親名下，但資金來源不明！”

一個年收入二十五萬的項目經(jīng)理，怎么可能支撐得起如此奢侈的消費？這顯然極不正常！

“查他所有的銀行賬戶！包括他直系親屬的！還有那些第三方支付平臺的關(guān)聯(lián)賬戶！深挖資金流向！”陸野立刻下令，直覺告訴他，突破口很可能就在這里。

更深入的財務(wù)穿透式調(diào)查立刻啟動。技術(shù)團(tuán)隊利用復(fù)雜的關(guān)聯(lián)分析算法，追蹤秦風(fēng)及其父母、配偶名下所有賬戶的資金往來。

復(fù)雜的資金流轉(zhuǎn)圖譜逐漸清晰。秦風(fēng)的工資收入是其明面上的主要進(jìn)賬，但同時，他及其母親的多張銀行卡上，近兩年斷斷續(xù)續(xù)收到了多筆來自不同公司賬戶的匯款，單筆金額從十幾萬到幾十萬不等，名目多為“項目咨詢費”、“技術(shù)顧問費”、“年終分紅”等。

但這些支付方公司，經(jīng)過工商信息查詢，要么是注冊資金極低的皮包公司，要么是經(jīng)營范圍與秦風(fēng)所在行業(yè)毫不相干的企業(yè)，甚至有幾家已經(jīng)注銷。

“這些絕對是偽裝的行賄款！”周婷肯定地判斷。

“追蹤這些皮包公司的資金源頭！”陸野沉聲道。這才是關(guān)鍵。

這項工作難度極大，這些空殼公司的資金流轉(zhuǎn)極其復(fù)雜，往往經(jīng)過多個賬戶甚至多個人的倒手，意圖切斷追蹤路徑。但經(jīng)偵部門的同事經(jīng)驗豐富，結(jié)合系統(tǒng)強大的數(shù)據(jù)處理能力，耐心地一層層剝離偽裝。

經(jīng)過數(shù)小時不眠不休的追查，一條關(guān)鍵的資金鏈終于被厘清：其中一筆支付給秦風(fēng)母親、金額為五十萬的“咨詢費”，最初來自于一個注冊在開曼群島的離岸公司——“星辰國際資本”的賬戶。

“星辰國際資本…”陳凱默念著這個名字，快速在全球企業(yè)數(shù)據(jù)庫中進(jìn)行檢索，“注冊信息極其模糊，股東信息保密…等等！”

他猛地抬起頭，眼中閃爍著興奮的光芒：“這個‘星辰國際資本’的其中一個匿名控股股東，通過股權(quán)穿透分析，與之前我們追查那個神秘‘卡爾·米勒’時，他使用過的其中一個用于洗錢的空殼公司——‘歐亞商貿(mào)有限公司’，存在間接的控股關(guān)聯(lián)！”

雖然中間依舊隔著好幾層復(fù)雜的股權(quán)設(shè)計，但對于精通數(shù)據(jù)的陳凱來說，這種程度的偽裝已然足夠建立起高度可信的關(guān)聯(lián)！

“資金源頭關(guān)聯(lián)上了！”周婷激動地說，“‘卡爾·米勒’的錢，通過離岸公司、皮包公司多層洗白，最終流入了秦風(fēng)的口袋！而秦風(fēng)，是秦文淵教授的侄子！”

所有的線索在這一刻終于串聯(lián)了起來，形成了一個清晰的邏輯鏈：神秘的“卡爾·米勒”，通過重金賄賂秦教授身邊的親人侄子秦風(fēng)，利用秦風(fēng)的關(guān)系或信息，最終促使秦教授在不知情的情況下，為其引薦了劉偉和張嵐這兩位掌握核心技術(shù)的目標(biāo)人物！

秦教授很可能自始至終都被蒙在鼓里，只是被至親之人利用了他的聲譽和人脈。而秦風(fēng)，則在巨額利益的誘惑下，出賣了自己叔叔的清譽，也間接成為了這起重大商業(yè)間諜案的幫兇。

“立刻對秦風(fēng)實施監(jiān)控，摸清他的活動規(guī)律和社會關(guān)系，準(zhǔn)備實施抓捕！”陸野壓下心中的激動，果斷下達(dá)命令。他知道，拿下秦風(fēng)，是揭開“卡爾·米勒”真實面紗的關(guān)鍵一步。